了解市场上可供选择的投资基金的特点也是重要的一环。有关投资可提供多少资本增值或收入?推动基金表现的主要因素是什么?有关风险较其他类别的基金高多少?
投资四步曲
第一步 - 了解你的投资特点 | 第二步 - 了解投资选择 |
第三步 - 选择合适基金组合 | 第四步 - 定期检讨 |
第一步 - 了解你的投资特点
在开始投资前,你应先了解自己希望达致什么目标。你的投资目标是什么?你希望寻求资本增值、收入或是保本?你可以投资多久?你打算投资一年、三年、五年抑或更长的年期?你对风险的承受能力有多少?你能够承受多少资本的损失或通胀对实质财富的蚕食?
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第二步 - 了解投资选择
第三步 - 选择合适基金组合
第四步 - 定期检讨
一般来说,投资者的投资需要会随着时间而改变。你应定期检讨个人财政状况,并且考虑是否须要改变投资策略与基金组合。你应重新厘定个人的投资目标和风险承受能力,然后改变投资策略与项目,来适应新的投资目标与风险承受能力。